3자사기. 직거래사기. 입금사기등의 예방법.

판매하는 건 괜찮겠지?.... 나도 모르게 사기꾼이 되어버리는 이유 

 

요새 점점 판매자들까지도 위협하고 있는 3자 사기에 대해서 작성을 해보려 합니다.

이는 직거래를 해도 문제가 되는 경우들이 있으니 거래 시 각별한 주의가 필요합니다.

 

현금 거래가 가장 좋겠지만 금액이 크면 일일이 그것을 다 확인할 수도 없고, 위조지폐 등..

수표 또한 은행에 가야 하니 그것 또한 안전하다고만 할 수는 없겠죠?.. 참 이제 판매자까지 조심해야 하는 세상이라니..

 

신분증에 이름만 나온 사진과 함께 물품과 찍어달라는 것 또한 사기에 이용이 될 수 있으니 조심하시기 바랍니다.

아래 방법 또한 100% 막을 수 있는 방법이 아닙니다. 항시 주의를 하시기 바라며, 직거래 시에는 양해를 구하고 통장 계좌가 본인 소유 계좌가 맞는지 확인 또 확인하시기 바랍니다.

 

가장 안전한 방법은 직거래 또는 택배거래 시 서로 카카오톡 아이디를 등록하고 카카오 페이로 채팅방에서 이체하여 받는 방법이긴 합니다만 너무 고가의 경우는 어렵겠죠?

---

사기꾼의 대포 통장 이용 수법

직거래 3자 사기 예 : 몇 시 몇 분에 어디서 만나요. 거기에 제 지인 or 가족이 나갑니다.

사기꾼이 아 제 가족(지인, 회사 등)이 입금해드릴 거니까 잠시만 기다려 주세요. (하고 공범과 통화하며 기다림 약 5분 이상의 입금 딜레이가 좀 있음 실 입금자와 조절을 해야 하기 때문)

- 해결방법 : 실제 구매자인 경우에만 거래하고, 금액이 클 경우 서로 신분증 확인 및 입금 시 이름과 핸드폰 번호를 같이 적어서 입금시키도록 할 것, 입금된 번호와 그동안 연락한 연락처와 일치하는지 또한 당근 마켓의 경우엔 실제 통화를 해야 한다. (당근 마켓의 문제점이 이 부분, 거래 시 잠수 타면 연락할 방법이 없다.)

 

입금 예 : 길동 50506060 (너무 길면 안돼서 풀네임은 어렵고 이 정도 또는 뒷번호 4자리로 할 것. 필자는 전자를 추천한다)

 

택배 거래 3자 사기 예 : 거래 계좌번호 알려주세요. or 내일 입금드릴게요 하는 경우.

(계좌 불러준 뒤 잠수 타거나, 약 30분 내외 또는 한참, 다음날에 실제 구매자가 입금하면 입금했다고 하는 경우)

주로 환금성이 쉬운 제품군에 제일 접근이 심하며, 그 외에 저가 품목에서도 간간히 나오니 주의하시기 바랍니다.

- 해결방법 : 계좌이체가 바로 되지 않는 경우 거래하지 않는다고 작성할 것. 또한 입금시 실제 택배 수령자로 입금자명과 번호로 입금하라고 할것. 이체가 이상없이 되었다면 통화로 다시한번 확인 하시기 바랍니다.

구매자의 경우에는 판매 물건과 자신의 번호, 구매자 번호를 같이 적어서 찍어달라고 할것.

 

직거래 및 택배거래 둘 다 해당되는 사항 : 거래금액이 5만 원인데 10만 원을 잘못 입금했다며 나머지를 제하고 자기 통장으로 다시 입금시켜달라 하는 경우.

- 이미 사기꾼은 실제 구매 피해자를 섭외한 상태이며 사기꾼은 제품을 여러 개 올려서 일단 입금을 먼저 할 수 있는 사람을 선별해서 실제 판매자의 계좌를 보내 입금시킨 뒤 피해자가 입금했다고 하면 판매자에게 차액을 돌려달라 하는 수법입니다. 물건은 물건대로 날리고 대포통장에 연류도 되는 아주 악질 수법입니다.

- 해결방법 : 돈을 돌려달라 하면 바로 돈을 돌려줄 수 없다고 한 뒤 은행에 가서 모르는 돈이 들어왔다고 하거나 3자 사기에 연루된 것 같다 또는 잘못 입금된 것 같다고 하고 입금한 입금자에게 다시 재 이체시켜달라고 하시면 됩니다.

직거래면 같이 은행에 가시면 되고 (CCTV에도 찍힐 겸), 택배의 경우엔 은행 갈 때까지 해결 불가하다고 하면 됩니다.

 

퀵 거래 유도 : A구매자는 직거래는 무조건 힘들다고 합니다. 이후 퀵으로 제품 꼭 받고 싶어 합니다.

입금은 B판매자에게 선입금으로 해준다 합니다.

A구매자는 C구매자에게 상품권을 판다 고한 후 B판매자에게 입금 요구

B판매자는 A구매자에게 물건 퀵으로 배송 이쯤 아무 증거 남지 않습니다.

퀵은 와서 그냥 픽업만 해가서 퀵 번호도 모르고, 어디로 배송하는지도 우리는 모릅니다.

물론 한 2~3분 내로 입금하는 경우는 진짜 거래자인 경우도 있겠지만 항시 조심하셔야겠죠?

기존 3자 사기는 증거 가남지만 이 유형은 절대 안 남으니 절대 거래하시면 안 됩니다.

 

주로 은행 가기 힘든 금요일 저녁부터 주말까지의 사기꾼 활동량이 더 많아진다고 합니다.

 

또한 증권 계좌를 사용하는 사람들은 판매자의 경우 자신의 방어수단이지만

사기꾼 입장에선 일반은행계좌 동결보다는 좀 더 시간 끌 수 있기 때문이기도 하니 확실한 주의 필요합니다.

 

아래 사기 수법들에 대한 대처법등의 링크를 해두었으니 꼭 확인하시고 안전한 거래 하시기 바랍니다.

 

그 외 정보.

---

관련 뉴스 : https://mnews.jtbc.joins.com/News/Article.aspx?news_id=NB11994863

1분 40초부터 보시면 3자 사기 관련 방법이 나옵니다.

---

이러면 속는다… 중고거래 사기꾼과 직접 거래해보니

[앵커] 코로나도 신경 쓰이고 집에서 편하게 온라인으로 중고 물건을 사고파는 거래가 많아지면서 사기도 늘고 있습니다. 최근 한..

mnews.jtbc.joins.com

https://m.blog.naver.com/higer33/222023675413

나도 모르게 대포통장(사기이용계좌) 범죄자가 될 수 있으니 조심하세요!

---

 

아래는 중고나라에서 한 회원님이 공유해주신 예방법이니 꼭 양측 다 구매 시 이상 없도록 각별히 주의하시기 바랍니다.

 

요즘 중고나라 사기꾼들 3자 사기 수법

 

---- 예를 들어 3자 사기 원리 설명으로 판매 품목이 카메라로 가정해봅시다

----> (판매자 A 구매자 B 사기꾼 총 3명 상황)

1. 사기꾼이 판매자 A에게 카메라를 산다고 접근

2. 사기꾼이 판매자 A의 통장사본과 신분증 혹은 계좌번호와 신상 또는 전화번호를 받음

　 (판매자가 돈만 받고 잠수 타는 사기도 있기 때문에 거래할 때 보통 판매자 신상 정도는 다 받죠)

3. 사기꾼은 카메라 구매를 원하는 구매자 B에게 접근하거나 판매자 a가 판매하는 글과 똑같이 글과 사진을 도용해서 올리거나 금액 비슷하게 다른 물건 중 잘 팔리는 품목 판매글 올림 자신이 카메라 및 다른 품목을 팔겠다며 판매자 A에게 받은 통장사본이나 신분증 아니면 전화번호나 계좌번호를 구매자 B에게 전달

4. 구매자 B는 판매자 A의 계좌로 돈을 입금

5. 판매자 A는 돈이 입금된 것이 확인되자 사기꾼에게 물건을 배송

6. 사기꾼은 물건을 받고 잠수

7. 구매자 B는 돈만 받고 물건을 안 보냈다며, 사기꾼에게 받은 신상정보를 가지고 판매자 A를 경찰에 신고

8. 이것을 3자 사기라 하는 겁니다 제삼자가 사기를 친다 해서 3자 사기이죠

​

특히나 구매자 B가 판매자 A를 "돈만 받고 물건 안 보낸 사기꾼"으로 오인하는 경우가 대부분이라

경찰에 신고하게 되면 판매자 A를 신고하는 게 보통이고 정상적으로 거래를 끝냈다고 생각하던 판매자는

본의 아니게 구매자로부터 사기꾼으로 신고당해 경찰서를 왔다 갔다 해야 하는 불상사를 겪게 됩니다.

네이버에 검색만 해봐도 3자 사기에 연루된 판매자들이 고소당했다는 글들이 상당히 많습니다.

물론 경찰에 신고하면 대부분 끝에 가면 다 잡힙니다.. 잡는 건 문제가 아니에요.. 사기 치는 놈들이 인생 막사는 애들이 대부분이라 민증에 빨간 줄 그여도 한탕하고 들어가자는 마인드가 많죠

다만 범인을 잡는데 드는 시간이나 스트레스 같은걸 생각하면 안 당하는 게 가장 최선이죠.

​

결론으로 말하자면, 예방 방법으로

​

구매자일 경우, 1. 입금할 판매자 계좌에 구매자 본인 핸드폰 번호가 아니라 판매자 핸드폰 번호 혹은 불러주는 숫자를 입금자명으로 적으라 하면 무조건 거절 이것 말고도 그냥 이상한 거 부탁하면 무조건 거절 애초에 입금할 때 머 요구한다는 거 자체가 아이큐 한자리가 아닌 이상 이 순서에서 거래가 성사되지 않겠죠

2. 또 하나의 방법으로 포스트잇이나 종이 같은 거에 판매자 전화번호를 적어달라고 하고 살 품목과 같이 찍어달라고 하는 겁니다 그러면 실제 품목과 실제 번호가 일치해야 할 수밖에 없기 때문에 사기꾼은 포토샵 장인이 아닌 이상 빡치는 상황이 됩니다 사진에 적혀진 번호로 전화해서 실제 판매자와 연락이 될 수도 있기 때문에 사기꾼을 이용해 실제 판매자와 연결될 수 있는 좋은 상황입니다 만약에 실제 판매자한테 사기꾼이 자기 번호랑 관련된 이름이나 닉네임을 적어서 팔 품목과 찍어달라고 한다면 판매자도 앞서 말한것처럼 아이큐가 한자리가 아닌이상 거래가 성사되지 않겠죠.

​

판매자일 경우, 1. 구매자한테 입금자명을 구매자 본인 핸드폰 번호와 입금자명으로 바꿔서 보내라 하고 이체받으면 적힌 번호로 문자나 전화로 확인합니다. 전화번호 안 적혀있는 상태로 입금만 되면 상품 보내지 말고 당일이나 다음날 입금된 정보를 가지고 관련 은행 방문하면 실제로 입금한 사람의 계좌로 환불해줄 수도 있고 연락도 취할 수 있습니다

2. 또 하나의 방법으로 판매자가 계좌를 불러줬는데 늦게 입금한다면 3자 사기일 확률이 높습니다 왜냐하면 사기꾼은 a와 b 중간에서 정보를 주고받고 있기 때문에 입금하는데 딜레이가 될 확률이 큽니다. 그래서 애초에 판매글에 자기가 정해둔 시간 안에 입금이 안되고 딜레이가 길다면 물품을 보내지 않고 당일이나 다음날 관련 은행 가서 환불한다고 적어놓습니다. 꼭 글 설명에 바로 입금할 수 있는 상황에서 판매자한테 연락하라고 글에 적어 놓습니다

​

​

그래서 저가 파는 품목에 누가 택배 거래로 산다고 하면 입금 딜레이 시간을 보고 입금할 때 핸드폰 번호와 입금자명을 알려달라고 하는 겁니다. 제대로 된 판매자와 구매자가 소중한 시간을 날리지 않게 하기 위함입니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

 

[출처] 자세한 3자 사기 원리와 예방법 (중고나라) | 작성자 그래픽카드빠돌이